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FinCEN成立于1990年,隶属财政部,是建立反洗钱情报体系的核心,与全美各大银行及其他金融及监管机构的数据库联网;实益所有人的定义是直接或间接拥有公司重大所有权权益的个人。

拜登政府推动这个数据库的建立,一方面是在制裁俄罗斯过程中受到启发。耶伦在演讲中特别指出,去年在与盟国推动制裁俄罗斯时,在追踪受制裁的企业所有权方面,美国发现有些力不从心。通过建立这个数据库,美国将更容易找出藏匿的俄罗斯相关资产或其他行为。
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“我们“我们“我们已经看到腐败的外国官员将赃款已经看到腐败的外国官员将赃款已经看到腐败的外国官员将赃款藏藏藏在美国的空壳公司里在美国的空壳公司里在美国的空壳公司里,,,贪污犯通过匿名购买外国房地产来贪污犯通过匿名购买外国房地产来贪污犯通过匿名购买外国房地产来洗钱洗钱洗钱,,,精英们通过律师或财富精英们通过律师或财富精英们通过律师或财富经理经理经理等同谋或不知情的金融等同谋或不知情的金融等同谋或不知情的金融人士人士人士转移腐败收益转移腐败收益转移腐败收益。。。(((我们正建立的我们正建立的我们正建立的)))小企业所有权的新数据库小企业所有权的新数据库小企业所有权的新数据库,,,将阻止将阻止将阻止这些这些这些脏钱进入美国脏钱进入美国脏钱进入美国。。。”””美国财政部长耶伦在最新的一次演讲中发出警告美国财政部长耶伦在最新的一次演讲中发出警告美国财政部长耶伦在最新的一次演讲中发出警告。。。本周二,美国筹办的峰会在华盛顿开幕。耶伦在演讲中重申,将和与会的20多个国家一起致力于提高企业透明度、打击金融腐败等行为,而揭开空壳公司的面纱是他们“能做的最重要的一件事”。耶伦承诺,财政部将着力维护和管理好拟议的小企业主数据库,确保执法部门有权访问、个人数据得到保护。哥伦比亚、马耳他和日本本周二,美国筹办的峰会在华盛顿开幕。耶伦在演讲中重申,将和与会的20多个国家一起致力于提高企业透明度、打击金融腐败等行为,而揭开空壳公司的面纱是他们“能做的最重要的一件事”。耶伦承诺,财政部将着力维护和管理好拟议的小企业主数据库,确保执法部门有权访问、个人数据得到保护。哥伦比亚、马耳他和日本已表示加入已表示加入。。“美国正在“美国正在执行执行最激进的全球制裁和执法行动,却看不到谁在自己的后院最激进的全球制裁和执法行动,却看不到谁在自己的后院藏藏钱,钱,这很荒谬这很荒谬。。”哈德逊研究所 (Hudson Institute) 研究员西布利 (Nate Sibley) 说”哈德逊研究所 (Hudson Institute) 研究员西布利 (Nate Sibley) 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去年11月,美国小企业协会提起诉讼,要求停止建立数据库。他们认为这对小企业造成了过重的负担,同时还侵犯了各州监管企业的权利。
最新的阻力是在3月15日,一个5人组成的跨党派的参议员小组致函财政部,敦促其修改新数据库在收集信息、访问权限和保障措施等方面的规则。理由是规则草案不符合《企业透明度法案》(CTA) 的目标,制造了“不必要且代价高昂的障碍”。一个月前,美国银行家协会 (ABA) 和州银行家协会也致信美国财政部,表达了这些担忧。
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